Liigu edasi põhisisu juurde

LHV ei toeta Internet Exploreri kasutamist, et kaitsta sind viiruste, pettuste ja teiste ohtude eest. Võid meie veebilehte Internet Exploreriga edasi kasutada, kuid palun arvesta, et kõik ei pruugi ootuspäraselt töötada. Palun kasuta internetipanka sisenemiseks ühte neist tasuta veebilehitsejatest: Chrome, Firefox või Edge.

LHV Pensionifond Aktiivne III

Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada kogutud raha maksuefektiivselt pensioniea saabudes.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia
Fond eelistab vara investeerimisel välismaiseid turge, likviidsemaid ja reguleeritud turul kaubeldavaid instrumente. Fondi vara võib kogu ulatuses investeerida aktsiatesse, aktsiafondidesse ja muudesse aktsiatega sarnastesse instrumentidesse. Fondi vara võib lisaks eelnimetatule investeerida ka võlakirjadesse, rahaturuinstrumentidesse, hoiustesse, teiste investeerimisfondide osakutesse või aktsiatesse, kinnisasjadesse, tuletisinstrumentidesse, väärtpaberitesse, mille alusvaraks on väärismetall või toore või mille hind sõltub väärismetallist või toormest, ja muusse varasse. Fondi arvel võib ka võtta ja anda laenu. Fondi arvel võib Fondivalitseja võtta laenu kuni 25% fondi vara väärtusest, mis mh võimaldab fondi vara aktsiariskiga instrumentidesse investeerida ka üle 100% fondi vara väärtusest, kuni 125% fondi vara väärtusest.

...

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 31.12.2023 seisuga

Suurimad investeeringud
German Treasury Bill 19/06/246,99%
France Government 2.25% 25/05/20246,82%
German Treasury Bill 16/10/20246,58%
France Treasury Bill 30/10/20244,93%
ZKB Gold ETF4,07%
AMUNDI EURO STOXX BANKS UCITS ETF3,37%
German Treasury Bill 1% 15/08/20243,34%
iShares Gold Producers UCITS ETF3,26%
EfTEN Real Estate Fund2,97%
Luminor 7.25% 16/01/20262,78%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
Luminor 7.25% 16/01/20262,78%
East Capital Baltic Property Fund III2,11%
BIGBANK 7.5% 16/05/20322,08%

Varaklassid

Andmed on toodud 30.04.2024 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 30.04.2024)29 889 093,82 €
FondivalitsejaLHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 0%

Depootasu määr: 0.0439%

Valitsemistasu: 0,89%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,19%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2023. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

Aprill 2024: Baltic Horizon Fond jätkas võlakirjade lunastamist

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Aprill oli arenenud turgude jaoks negatiivne kuu. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks langes kuu jooksul dollarites mõõdetuna 4,2% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks langes eurodes mõõdetuna 2,4%. Üks vähestest arenenud maadest, mis jäi plusspoolele, oli Suurbritannia, kasvades Briti naeltes mõõdetuna 2,4%.

Arengumaade turud liikusid kokkuvõttes külgsuunas ja indeks MSCI EM kasvas kuuga dollarites 0,3%. Eraldi võetuna liikusid negatiivselt Ladina-Ameerika aktsiaturud, aga Hiina, kus on juba ligi aasta aega valitsenud väga negatiivne meeleolu, kallines kuuga dollarites mõõdetuna 6,5%. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks kogus kuu jooksul eurodes väärtust juurde ligikaudu 1,4%.

Kuu jooksul müüsime portfellidest välja Soome metsatööstusettevõtte UPM-Kymmene. Aprillis olid aktsiapositsioonidest edukaimad vääris- ja energiametallid, mis kallinesid vahemikus 5–8%, samuti Euroopa pangad, mis tõusid ligikaudu 3,7%. Kõige ulatuslikumalt langesid kuu jooksul miinusesse fondi energiapositsioonid, mis odavnesid 6–11%. Näeme tulevikus häid võimalusi toormesektoris, kus valitseb endiselt struktuurne alapakkumine.

Baltic Horizon Fond maksis plaanitult tagasi järjekordse osa oma võlakirjadest. Eelmise aasta mais 42 miljoni euro väärtuses emiteeritud väärtpaberitest on ettevõte nüüdseks lunastanud juba peaaegu kolmandiku. Järgmine ja praegu viimane plaanitud ennetähtaegne lunastusmakse on kavas hiljemalt juulis. Selle järel väheneks algne 42 miljoni euro suurune emissioon juba 22 miljoni euro tasemele. Võlakirja intress on euribor + 8%, millele lisanduvad varase lunastamise tasud.

Märts 2024: Kuld ja energiametallid andsid tugeva positiivse panuse

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Turud jätkasid märtsis tõusmist, kuigi juba madalamas tempos võrreldes eelmiste kuudega. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks kallines kuuga dollarites mõõdetuna 3,1% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks eurodes mõõdetuna 4,3%. Arenevad turud kogusid kuuga väärtust dollarites mõõdetuna 2,2%, kusjuures turu suurima liikme Hiina kasv aeglustus võrreldes eelmise kuuga 0,9%-le. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks langes kuuga ligikaudu 2,5%.

Märtsis suurendasime oma positsioone energeetikasektoris, kus näeme alainvesteerituse tõttu häid võimalusi. Kuu jooksul andsid fondi tootlusse aktsiapositsioonidest suurima panuse kulla- ja energiametallide positsioonid, mis kallinesid vahemikus 6–24%.

Näeme edasivaatavalt endiselt head potentsiaali oma maavaradega seotud investeeringutes, mida toetab sektori struktuurne alapakkumine.

Veebruar 2024: aktsiaturgudel jätkus tugev tõus

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Veebruaris püsisid turud tõusulainel. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks kallines kuuga dollarites mõõdetuna 5,2% ja Euroopa Euro Stoxx 50 eurodes mõõdetuna 5%. Sama suund oli arenevatel turgudel: indeks MSCI EM kerkis kuuga dollarites 4,6%. Sealset kasvu vedas suuresti Hiina, mis tõusis pärast pikki langusi kuu jooksul dollarites mõõdetuna 8,4%. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks lõpetas veebruari väikese langusega: –1,3%.

Kuu jooksul aktsiaportfellides suuremaid tehinguid ei tehtud. Kõige rohkem aitasid tootluse teenimisele meie portfellides kaasa Euroopa pankade indeks, mis kallines ligikaudu 3%, ja Rootsi ettevõte Lifco, mille väärtus kasvas ligikaudu 8%. Allapoole vedasid tootlust väärismetallide investeeringud, mis odavnesid vahemikus 4…12%. Näeme jätkuvalt head potentsiaali portfelli maavaradega seotud positsioonides, mida toetab sektori struktuurne alapakkumine.

Veebruaris teatas East Capital Real Estate’i fond, et omandab Tallinna külje all Tänassilmas asuva logistikapargi, kus on üüritavat pinda ligikaudu 40 000 ruutmeetrit. Tehingu maht on 42 miljonit eurot, mis on Eesti logistikahoonete müügituru läbi aegade kõige kõrgema väärtusega tehing. Kompleksis on kümme üürnikku, kelle hulka kuuluvad DSV Estonia AS ja Humana Sorteerimiskeskus OÜ. Logistikapark on fondi kümnes ja ühtlasi viimane varaobjekt.

Baltic Horizon Fund teatas suuremahulise ja pikaajalise laenulepingu sõlmimisest Leedus. Tehing tähendab, et ettevõte on kindlustanud suure osa vahenditest, millega maksta tagasi 2023. aasta mais väljastatud võlakirjadega võetud kohustus. Ettevõte maksis esimese osa võlakirjadest meile tagasi juba mullu ja nüüd kaasatud raha viib ettevõtte märkimisväärselt lähemale järgmise osa tagasi maksmisele. Fond on teeninud võlakirjadelt intressi väärtuses euribor + 8%, millele lisanduvad varasema lunastuse preemiamaksed.

Keerulises keskkonnas tasub hajutada riske
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Märtsikuus jätkus aktsiahindade tõus. USA suurettevõtete väärtust kajastav S&P 500 indeks tõusis 3,1% ja Stoxx50, mis järgib Euroopa suurimate ettevõtete väärtust, kerkis 4,3%. Turud ootavad, et nii USA kui ka Euroopa keskpank alandavad tänavu intressimäärasid, küsimus on vaid selles, millal ja kui palju.

LHV Pensionifond Aktiivne III

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK:Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Pärast 55-aastaseks saamist (kui hakkasid III samba sissemakseid tegema enne 2021. a), kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust on väljamaksete tulumaks 10%. Kui oled liitunud III sambaga enne 2021.aastat ja soovid võtta kogutu välja enne 55-aastaseks saamist on väljamakse tulumaks 20%. III sambaga alates 2021.aastast liitunud saavad III sambast raha soodsama tulumaksumääraga (10%) välja võtta siis, kui pensionieani jääb vähem kui 5 aastat.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.

Küpsised

Et pakkuda sulle parimat kasutajakogemust, kasutame LHV veebilehel küpsiseid. Valides "Nõustun", annad nõusoleku kõikide küpsiste kasutamiseks. Tutvu küpsiste kasutamise põhimõtetega.

pirukas_icon