Перейти к основному содержанию

LHV не поддерживает использование Internet Explorer, чтобы защитить Вас от вирусов, мошенничества и других опасностей. Вы можете продолжить использовать нашу домашнюю страницу через Internet Explorer, но обратите внимание, что не все может работать должным образом. Пожалуйста, используйте один из следующих бесплатных веб-браузеров для входа в интернет-банк: Chrome, Firefox или Edge.

LHV Pensionifond Aktiivne III

Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 5 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 3 года
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 2 года

Это разумный выбор, если:

  • Вы готовы к рискам, связанными с возможными большими колебаниями на рынке акций.
  • Вы осведомлены об инвестиционных рисках и заинтересованы в долгосрочных инвестициях в дополнительную накопительную пенсию с целью использования накоплений и права на налоговые льготы по достижении в пенсионном возрасте.

Реквизиты для взноса в фонд

С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия
Инвестируя свои активы, фонд отдает предпочтение иностранным рынкам, ликвидным и торгуемым на регулируемом рынке инструментам. В полном объеме активы фонда разрешается инвестировать в акции, фонды акций и другие аналогичные акциям инструменты. Помимо вышеперечисленного, активы фонда могут быть инвестированы в облигации, инструменты денежного рынка, депозиты, паи или акции других инвестиционных фондов, недвижимость, производные инструменты, ценные бумаги, базовым активом которых являются драгоценный металл или сырье или же активы, цена которых зависит от драгоценного металла или сырья, а также в прочие активы. За счет фонда можно также брать и предоставлять кредиты. Управляющий фондом может за счет фонда привлекать кредиты в объеме до 25% стоимости активов фонда, что в т. ч. позволяет инвестировать более 100% стоимости активов фонда, до 125% стоимости активов фонда, в инструменты с риском акций.

...

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.12.2023 г.

Крупнейшие инвестиции
German Treasury Bill 19/06/247,33%
France Government 2.25% 25/05/20247,15%
German Treasury Bill 16/10/20246,90%
France Treasury Bill 30/10/20245,16%
ZKB Gold ETF3,78%
German Treasury Bill 1% 15/08/20243,50%
EfTEN Real Estate Fund3,18%
AMUNDI EURO STOXX BANKS UCITS ETF2,99%
Luminor 7.25% 16/01/20262,90%
iShares Gold Producers UCITS ETF2,72%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Luminor 7.25% 16/01/20262,90%
East Capital Baltic Property Fund III2,20%
BIGBANK 7.5% 16/05/20322,16%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 29.02.2024 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 29.02.2024)28 347 426,27 €
Управляющий фондомLHV Varahaldus
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за услуги Депозитария: 0.0439%

Плата за управление: 0,89%

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 1,19%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2023). Размер текущих плат может варьироваться.

Февраль 2024: Фондовые рынки продолжили сильный подъем

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В феврале рынки оставались на волне роста. Индекс США S&P 500 вырос за месяц в долларах на 5,2%, а европейский индекс Euro Stoxx 50 в евро – на 5%. Та же тенденция наблюдалась и на развивающихся рынках: индекс MSCI EM за месяц поднялся в долларах на 4,6%. Рост там был в значительной степени обусловлен китайским рынком, который после длительного падения вырос за месяц в долларах на 8,4%. Индекс стран Балтии OMX Baltic Benchmark завершил февраль небольшим снижением: –1,3%.

Крупных сделок с портфелями акций в течение месяца совершено не было. Наибольший вклад в доходность наших портфелей внесли индекс европейских банков, который подорожал примерно на 3%, и шведская компания Lifco, стоимость которой выросла примерно на 8%. На снижение доходности повлияли инвестиции в драгоценные металлы, которые подешевели в диапазоне 4–12%. Мы по-прежнему видим хороший потенциал в позициях портфеля, связанных с полезными ископаемыми, что поддерживается наблюдающимся в секторе структурным дефицитом предложения.

В феврале фонд East Capital Real Estate объявил о приобретении расположенного под Таллинном, в Тянассильма, логистического парка, где сдаваемая в аренду площадь составляет около 40 000 квадратных метров. Сумма сделки – 42 миллиона евро, что является самой крупной сделкой, когда-либо совершенной на эстонском рынке продажи логистических зданий. В комплексе десять арендаторов, среди которых DSV Estonia AS и Humana Sorteerimiskeskus OÜ. Логистический парк – десятый и одновременно последний объект недвижимости фонда.

Baltic Horizon Fund объявил о заключении в Литве масштабного и долгосрочного договора займа. Сделка означает, что компания получила значительную часть средств для погашения обязательств по облигациям, выпущенным в мае 2023 года. Компания выкупила у нас первую часть облигаций уже в прошлом году, а привлеченные сейчас деньги существенно приближают ее к погашению следующей части. Фонд заработал проценты по облигациям в размере Euribor +8%, плюс премии за досрочное погашение.

Январь 2024: На фондовых рынках развитых стран продолжилась волна роста

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Январь для развитых рынков был позитивным месяцем. Индекс Соединенных Штатов S&P 500 вырос за месяц в долларах на 1,6%, а европейский Euro Stoxx 50 в евро – на 2,9%. На развивающихся рынках картина была более негативной: общий индекс подешевел в долларах на 4,7%. Это было обусловлено главным образом ситуацией в Китае (в долларовом выражении снижение на 10,6% за месяц), где по-прежнему царят безрадостные настроения. Индекс стран Балтии OMX Baltic Benchmark за месяц практически не изменился.

В течение месяца мы продали из пенсионных фондов акции Yellow Cake, отражающие цену урана, и увеличили свою позицию в горнодобывающей компании Glencore. Серьезный вклад в январские результаты внесли именно компания Yellow Cake, акции которой выросли на 17%, и американское медицинское предприятие Stryker, подорожавшее на 14%. Больше всех в минус ушли наши золотодобывающие предприятия, которые подешевели на 9–12%.

В неспокойные в плане экономики и геополитики времена мы по-прежнему видим хорошие возможности в позициях, связанных с сырьем. Этому способствует также широкий дефицит предложения в данном секторе.

Декабрь 2023: Мы купили акции энергетических компаний

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Последний месяц прошлого года был для рынков позитивным. Индекс США S&P 500 вырос за месяц в долларах на 4,4%, а европейский Euro Stoxx 50 в евро на 3,2%. В долларовом выражении развивающиеся рынки прибавили 3,7%, однако крупнейший участник этого рынка, Китай, потерял 2,6%. Индекс стран Балтии OMX Baltic Benchmark в последний месяц года практически не изменился, поднявшись на 0,3%.

В течение месяца мы приобрели в фонды энергетические позиции нефтяных компаний – французской TotalEnergies и американской Occidental Petroleum Corp. Мы продали часть позиций отражающего цену на уран Yellow Cake, потому что из-за недостаточного предложения цена на уран внезапно выросла.

В нашем портфеле акций наибольший вклад в декабре внесли инвестиции, связанные с медью, которые подорожали на 3,5–7%. Значительный вклад в доходность внесли также Lifco (10,4%), Volkswagen (7,5%) и DSV (12,4%). Больше всего в этом месяце в фонде подешевели ценные бумаги, связанные с энергетикой, потеряв в стоимости 2–8%, а также ценные бумаги китайского конгломерата Tencent (–9,4%), падение которых было вызвано желанием китайского государства установить новые ограничения на видеоигры.

В неспокойные с точки зрения экономики и геополитики времена мы по-прежнему видим хорошие возможности для инвестиций, связанных с сырьем. Этому способствует широкий дефицит предложения в данном секторе.

В декабре фонд East Capital Real Estate приобрел в Риге главный логистический центр Rimi в странах Балтии вместе с головным офисом, площадь которого составляет 94 000 квадратных метров. Логистический центр расположен в быстро развивающемся районе, где построено множество новых жилых домов и недавно были открыты торговый дом Ikea и торговый центр Saga. В 2020 году в логистическом центре Rimi прошла масштабная реновация, в ходе которой была повышена энергоэффективность. На крыше планируется установить солнечную электростанцию мощностью 2 МВт. Стоимость сделки составила 83 миллиона евро, и это была крупнейшая сделка с недвижимостью в логистическом секторе стран Балтии за прошедший год.

В декабре на рынках облигаций сохранялись ожидания, что Европейский центробанк преодолеет инфляционное давление. Это могло бы означать падение процентных ставок в ближайшем будущем и, как следствие, рост цен на облигации. Именно так одна из наших самых важных инвестиций в облигации прошлого года – сверхдолгосрочные облигации Volkswagen – принесла исключительную доходность, более 7% за месяц.

Новые рекорды на фондовых рынках
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

На крупнейших фондовых рынках мира продолжился восходящий тренд, начавшийся в октябре прошлого года и после очередного ускорения достигший новых рекордных уровней. Однако для меня самым большим событием на мировых фондовых рынках стал мощный рост индекса Nikkei 225, отражающего японские фондовые рынки.

LHV Pensionifond Aktiivne III

Получатель
AS Pensionikeskus

Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK:Ваш личный код

Сумма
Инвестируемая сумма в евро.

Выплаты

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

По достижении 55-летнего возраста (если Вы начали делать взносы в III до 2021 года), однако, при этом не ранее, чем через 5 лет после первоначального вложения, подоходный налог при выплате накопленного составит 10%. Если Вы присоединились к III ступени до 2021 года и хотите снять накопленное до 55 лет, подоходный налог составит 20%. Присоединившиеся к III ступени с 2021 года могут снять накопленные деньги по более выгодной ставке подоходного налога (10%), если до пенсионного возраста останется менее 5 лет.

Накопления в III ступени передаются по наследству

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

Cookie-файлы

Для удобства пользователей на сайте LHV мы используем Cookie-файлы. Выбирая «Согласен», Вы соглашаетесь на использование всех файлов cookie. Ознакомьтесь с принципами использования Cookie-файлов.

pirukas_icon