Liigu edasi põhisisu juurde

LHV ei toeta Internet Exploreri kasutamist, et kaitsta sind viiruste, pettuste ja teiste ohtude eest. Võid meie veebilehte Internet Exploreriga edasi kasutada, kuid palun arvesta, et kõik ei pruugi ootuspäraselt töötada. Palun kasuta internetipanka sisenemiseks ühte neist tasuta veebilehitsejatest: Chrome, Firefox või Edge.

LHV Pensionifond M

10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
3
1
7
Riskiklass
38,36%
0%
100%
Investeerib Eestisse
6258
Investorite arv

Sobib kui

  • sul on pensionini jäänud 3-10 aastat,
  • oled mõõduka riskitaluvusega,
  • sinu eesmärgiks on stabiilselt kasvatada pensioniks kogutud raha pika aja jooksul.
Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Stabiilsust pakkuv M

  • Fondi M investeerimisstrateegia fookus on suunatud kindlat rahavoogu teenivatele varadele: kinnisvara- ja võlakirjainvesteeringutele.
  • Võlakirjainvesteeringute puhul oleme keskendunud Eesti ettevõtetele. See on andnud fondile viimase seitsme aasta jooksul märkimisväärselt suurema tootluse kui üleilmsed võlakirjaturud.
  • M on juhitud aktiivselt, tänu millele on riskid juhitud ja koguja raha hoitud. Meie investeerimistiim teeb otsuseid põhjaliku analüüsi tulemusena ja majandusolukorrast lähtudes.
...

Romet Enok

LHV fondijuht

„Ebastabiilsed ajad on näidanud, et LHV pensionifondi M strateegia on end õigustanud: stabiilse tootlusega investeeringud on kaitsnud ja kasvatanud pensionikogujate vara ka langeval turul.“

Turu ülevaade

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 31.05.2024 seisuga

Suurimad investeeringud
Luminor 7.75% 08/06/20275,10%
France Treasury Bill 30/10/20244,62%
ZKB Gold ETF4,61%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/273,59%
EfTEN Real Estate Fund3,32%
East Capital Real Estate Fund IV3,01%
SG Capital Partners Fund 12,89%
German Treasury Bill 1% 15/08/20242,82%
German Treasury Bill 19/06/242,81%
iShares Gold Producers UCITS ETF2,41%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
Luminor 7.75% 08/06/20275,10%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/273,59%
East Capital Real Estate Fund IV3,01%

Varaklassid

Andmed on toodud 31.05.2024 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 30.06.2024)106 834 400,53 €
FondivalitsejaLHV Varahaldus
Omaosalus fondis300 000 osakut
Depootasu määr0.0427% (maksab LHV)
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 0%

Valitsemistasu: 0,6120%

Edukustasu: Edukustasu on 20% fondi tootluse ja võrdlusindeksi positiivsest vahest ning maksimaalselt 2% aastas fondimahust. Edukustasu 2021. a 0,00%.

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,09%

Jooksvate tasude näitaja on hinnanguline, baseerudes kehtival valitsemistasul ning kõigi teiste arvestusse minevate kulude 2023. aasta tasemel. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

Juuni 2024: alustasime Marati maja rekonstrueerimist

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Juuni oli USA börsile hea kuu, sest S&P 500 indeks tõusis dollarites mõõdetuna 3,5%. Euroopa Euro Stoxx 50 indeks seevastu odavnes kuu jooksul eurodes 1,7%. Näitajat tõmbas allapoole peamiselt Prantsusmaa, kus turud reageerisid parlamendivalimiste ootuses negatiivselt.

Arenevad turud tõusid juunis dollarites 3,6%, tõusu vedasid eest Aasia riigid Taiwan, India ja Lõuna-Korea. Negatiivselt mõjutasid turgu Ladina-Ameerika ja Hiina. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks odavnes kuu jooksul eurodes ligikaudu 2%.

LHV pensionifondid hakkavad rekonstrueerima Tallinnas Tartu maanteel asuvat vana Marati trikotaaživabriku hoonet, praeguse nimega Valget maja. Aastal 2020 omandatud hoonele on plaanis ehitada juurde ka kaks lisakorrust. Praegu on Valges majas peamiselt büroopinnad, pärast ehitustöid lisanduvad kaubandus-, toitlustus-, teenindus- ja laopinnad. Lisaks saavutab hoone A-energiaklassi ja kavas on taotleda jätkusuutliku kinnisvara BREEAM-i sertifikaat Excellenti tasemega.

Fondis lõppes taas üks kohalik otseinvesteering, kui enne tähtaega lunastas oma võlakirjad Pertoni kinnisvaraarendus. Ligikaudu 70 korteri rajamine Tallinna Kotzebue Parki on arenenud nii kaugele, et edasi rahastatakse projekti pangalaenuga. Fondile tähendas see umbes kaheaastase investeeringu lõppu. Tootluseks kujunes 8,5% aastas, millele lisandus varajase lunastuse makse.

Mai 2024: mais olid võidukad arenenud riikide aktsiaturud

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Vastupidiselt ütlusele „Sell in May and go away“ oli mai arenenud turgudele hea kuu. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks tõusis kuuga dollarites mõõdetuna 4,8% ja Euroopa Euro Stoxx 50 tõusis eurodes 2,1%. Arenevad turud lõpetasid kuu kokkuvõttes muutusteta.

Hiina näitas dollarites mõõdetuna positiivset kasvu 2,1%, mis oli hea vaheldus juba ligi aasta aega selle riigi ümber valitsenud viletsale meeleolule. Arenevatest turgudest olid kõige negatiivsema tootlusega Indoneesia ja Brasiilia, mis langesid maikuus dollarites mõõdetuna vastavalt 7,4% ja 5,9%. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks odavnes kuu jooksul eurodes ligikaudu 0,6%.

Riskikapitalisektoris on viimasel ajal olnud pigem raskem kui lihtsam, kuid sellegipoolest suudavad tegusad iduettevõtted kaasata raha nii ingelinvestoritelt kui ka fondidelt. Mais investeeris riskikapitalifond Tera Ventures ettevõttesse nimega CARÁ Health, mis pakub Eesti naistele kogu raseduse vältel tuge, sealhulgas teaduspõhiseid juhiseid ja muid tugiteenuseid.

Terviseidu on välja arendanud maailma esimese telefonirakenduse, mis ühendab personaalsed nõuanded ja tehisaru soovitused. Sellega soovitakse lahendada probleemi, et üle 40 miljoni naise vaevleb pärast sünnitust pikaajaliste probleemidega ning samal ajal ei ole neil täielikku juurdepääsu terviklikele ja kontrollitud tervise- ja heaoluressurssidele. CARÁ Health kaasas kokku 750 000 eurot selleks, et laieneda oma äriga Euroopa saksakeelsetesse riikidesse (Austria, Saksamaa, Šveits).

Aprill 2024: Baltic Horizon Fond jätkas võlakirjade lunastamist

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Aprill oli arenenud turgude jaoks negatiivne kuu. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks langes kuu jooksul dollarites mõõdetuna 4,2% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks langes eurodes mõõdetuna 2,4%. Üks vähestest arenenud maadest, mis jäi plusspoolele, oli Suurbritannia, kasvades Briti naeltes mõõdetuna 2,4%.

Arengumaade turud liikusid kokkuvõttes külgsuunas ja indeks MSCI EM kasvas kuuga dollarites 0,3%. Eraldi võetuna liikusid negatiivselt Ladina-Ameerika aktsiaturud, aga Hiina, kus on juba ligi aasta aega valitsenud väga negatiivne meeleolu, kallines kuuga dollarites mõõdetuna 6,5%. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks kogus kuu jooksul eurodes väärtust juurde ligikaudu 1,4%.

Aprillis teatas Piletilevi Group, et ostab enamusosaluse kahes Poola piletimüügifirmas. See viib ettevõtte Poola suuruselt teiseks turuosaliseks ja ühtlasi Kesk-Euroopa suurimaks tegijaks. Tegu on Piletilevi Groupi seni kõige suurema investeeringuga, lähiminevikus laiendati tegevust ka Rumeeniasse ja Tšehhi. Piletilevi Group tegutseb lisaks mainitud riikidele veel Baltikumis, vahendades pileteid umbes 320 miljoni euro eest aastas.

Baltic Horizon Fond maksis plaanitult tagasi järjekordse osa oma võlakirjadest. Eelmise aasta mais 42 miljoni euro väärtuses emiteeritud väärtpaberitest on ettevõte nüüdseks lunastanud juba peaaegu kolmandiku. Järgmine ja praegu viimane plaanitud ennetähtaegne lunastusmakse on kavas hiljemalt juulis. Selle järel väheneks algne 42 miljoni euro suurune emissioon juba 22 miljoni euro tasemele. Võlakirja intress on euribor + 8%, millele lisanduvad varase lunastamise tasud.

Intressimäärade langetamisele on seatud liiga suured ootused
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Nii Euroopa kui ka Ameerika Ühendriikide aktsiaturud tegid maikuus korraliku hinnatõusu, teenides tagasi eelmisel kuul kaotatu. Euroopa suurettevõtete aktsiakursse järgiv Eurostoxx 50 aktsiaindeks kallines mais 2,1% ning S&P 500 aktsiaindeks, mis koondab USA 500 suurima ettevõtte väärtust, kasvas 4,8% võrra.

Kas teadsid, et sarnaselt investeerib ka LHV III samba fond Aktiivne III?

Vaata lisaks

Küpsised

Et pakkuda sulle parimat kasutajakogemust, kasutame LHV veebilehel küpsiseid. Valides "Nõustun", annad nõusoleku kõikide küpsiste kasutamiseks. Tutvu küpsiste kasutamise põhimõtetega.

pirukas_icon