Условия договора пенсионного инвестиционного счета

Действуют с 01.01.2021 г.

  1. Общие положения

    1. Настоящие Условия договора пенсионного инвестиционного счета (далее − Условия) регулируют отношения между Банком и Клиентом в ходе оказания Услуги пенсионного инвестиционного счета (далее − Услуга) и являются неотъемлемой частью Договора пенсионного инвестиционного счета (далее − Договор) между Банком и Клиентом.
    2. В Условиях используются понятия, установленные в общих условиях Банка (далее − Общие условия), условиях оказания платежных услуг и условиях оказания инвестиционных услуг.
    3. В отношении не урегулированных в Договоре вопросов Банк и Клиент исходят также из Общих условий, условий оказания платежных услуг и условий оказания инвестиционных услуг в той степени, в которой это не противоречит Договору.
    4. К услуге применяются требования, установленные, в частности, Законом о накопительных пенсиях, Законом о подоходном налоге, Обязательственно-правовым законом и Законом о ведении реестра ценных бумаг, а также соответствующими правовыми актами.
    5. В отношении Договора применяется законодательство Эстонской Республики.

  2. Услуга Пенсионного инвестиционного счета

    1. Пенсионный инвестиционный счет — это специализированный текущий расчетный счет, перевод средств на который осуществляется только в пределах, предусмотренных законодательством, и на котором за счет имеющихся средств осуществляются операции, связанные с обязательной накопительной пенсией Клиента.
    2. Сделки за счет средств на Пенсионном инвестиционном счете можно совершать только с активами, указанными в частях 2 и 3 статьи 171 Закона о подоходном налоге (далее − Финансовые активы), с учетом положений частей 4–8 той же статьи.
    3. Банк имеет право отказать в приеме, передаче или исполнении Платежного поручения или Поручения на сделку, связанных с Пенсионным инвестиционным счетом, а также право приостановить или выполнить его исполнение, если оно вступает в противоречие с положениями правовых актов.
    4. Ценные бумаги, являющиеся объектом финансовых активов, хранятся на Счете ценных бумаг Банка, связанном с Пенсионным инвестиционным счетом, который автоматически открывается для Клиента при заключении Договора.
    5. Банк может хранить Ценные бумаги Клиента, зарегистрированные на Nasdaq CSD SE, на представительском счете вместе с Ценными бумагами других Клиентов.
    6. Банк ведет учет Финансовых активов, хранящихся на Пенсионном инвестиционном счете, таким образом, который позволяет идентификацию личности каждого клиента и определение Финансовых активов, хранящихся для каждого клиента, и их числа.
    7. Ценные бумаги, хранящиеся на Пенсионном инвестиционном счете, считаются в отношении Банка и его кредиторов ценными бумагами Клиента и не относятся к банкротному имуществу Банка.
    8. При осуществлении прав, вытекающих из Ценных бумаг (в т. ч. право голоса), Банк следует положениям, установленным в Договоре, а также распоряжениям Клиента.
    9. Клиент обязан по требованию Банка представлять дополнительную информацию и документы для осуществления прав, указанных в пункте 2.8.

  3. Совершение сделок

    1. Банк совершает Операции с деньгами на Пенсионном инвестиционном счете на основании Платежного поручения или Распоряжения на сделку, представленного Клиентом.
    2. При исполнении Договора Банк выполняет Распоряжения на сделку только с Ценными бумагами, являющимися объектом Финансовых активов. Деньги, полученные от продажи таких ценных бумаг, переводятся на Пенсионный инвестиционный счет Клиента.
    3. Осуществление Операций с ценными бумагами, являющимися объектом Финансовых активов, происходит в соответствии с Общими условиями, условиями оказания инвестиционных услуг и Прейскурантом Банка.
    4. Средства на Пенсионном инвестиционном пенсионном счете и приобретенные за их счет Финансовые активы не могут являться залогом или обременяться иным образом.

  4. Автоматическое инвестирование

    1. Выбор автоматического инвестирования активируется Банком на основании отдельного поручения Клиента.
    2. В рамках автоматического инвестирования Банк заключает Сделки с Ценными бумагами, являющимися объектом Финансовых активов, с периодичностью один раз в неделю в течение определенного периода времени, который отражается на Веб-сайте Банка.
    3. Если на Пенсионном инвестиционном счете недостаточно средств для совершения Операций, связанных с Автоматическим инвестированием, Банк осуществляет соответствующие Операции по своему усмотрению в размере частично свободных денежных средств.
    4. Банк имеет право отменить Сделки, связанные с автоматическим инвестированием, частично или полностью, если, по мнению Банка, их невозможно выполнить в течение 3 (трех) Банковских дней.
    5. Количество Ценных бумаг, приобретаемых в рамках Автоматического инвестирования, округляют до восьмого знака после запятой. В результате этого Клиент имеет возможность приобретать на Пенсионный инвестиционный счет фракции Ценных бумаг. Фракции Ценных бумаг, включая Ценные бумаги, зарегистрированные на Nasdaq CSD SE, разрешатся приобретать только от имени Банка и за счет Клиента. Отчуждение фракций Ценных бумаг может происходить только в пользу Банка.
    6. Выбор Автоматического инвестирования прекращается Клиентом или при расторжении Договора.

  5. Права и обязанности сторон

    1. Клиент обязан регулярно отслеживать прогресс и актуальность Финансовых активов, включая публикуемую о них информацию, и при необходимости рассматривать возможность изменения выбора Финансовых активов и/или суммы средств для инвестирования или расторжения Договора.
    2. Банк имеет право предполагать, что предоставленная Клиентом информация, в том числе о пригодности Ценных бумаг, является достоверной, если Клиент не уведомил Банк об обратном.
    3. Клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк обо всех (судебных) спорах, которые связаны с Ценными бумагами Клиента, хранящимися на Представительском счете.
    4. Если Клиент вовлечен в споры, связанные с Ценными бумагами, он обязуется незамедлительно перевести соответствующие Ценные бумаги на счет ценных бумаг в Nasdaq CSD SE, открытый на имя Клиента или назначенного Клиентом лица.

  6. Плата за услугу

    1. Клиент уплачивает Банку плату за управление Пенсионным счетом и транзакции на нем в соответствии с Прейскурантом Банка. К плате добавляется налог с оборота по установленной законом ставке.

  7. Ответственность

    1. За выполнение обязанностей, вытекающих из Финансовых активов на Представительском счете, принадлежащих Клиенту, либо обязанностей, связанных с ними, отвечает Клиент. Если обязательство Клиента востребуется с Банка или за счет других клиентов Банка, Банк вправе востребовать с Клиента соответствующие обязательства.

  8. Действие и изменение договора

    1. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует бессрочно.
    2. Договор можно изменять и дополнять только по письменной договоренности сторон Договора, за исключением случая, когда изменяются правовые нормы, регулирующие проистекающие из Договора отношения, и одностороннее изменение Договора со стороны Банка обосновано приведением его в соответствие с этими правовыми нормами.

  9. Прекращение Договора

    1. Клиент имеет право расторгнуть Договор в любое время, уведомив Банк в порядке, предусмотренном Общими условиями, не менее чем за 3 (три) Банковских дня до желаемой даты расторжения, при условии, что Финансовые активы, приобретенные через Пенсионный инвестиционный счет, были отчуждены, в том числе были завершены договоры, заключенные при их приобретении, и что все денежные средства, находившиеся на Пенсионном инвестиционном счете Клиента, были переведены на другой Пенсионный инвестиционный счет Клиента, использованы для приобретения паев Пенсионного фонда или для заключения Пенсионного договора либо были выплачены Клиенту.
    2. Помимо установленного в Общих условиях, Банк имеет право прекратить договор в одностороннем порядке без предупреждения, по крайней мере, в одном из нижеследующих случаев:
      1. Если Клиент не подал заявление на внесение взносов и/или заявку на обмен паев для перевода активов на Пенсионный инвестиционный счет в течение 4 (четырех) месяцев с момента заключения Договора;
      2. Если Клиент подал заявление об осуществлении взносов в пенсионный фонд или на свой другой пенсионный инвестиционный счет или подал заявление о выводе денег при условии, что Финансовые активы, приобретенные через Пенсионный инвестиционный счет, были отчуждены, в том числе были завершены договоры, заключенные при их приобретении, и все денежные средства, находившиеся на Пенсионном инвестиционном счете Клиента, были переведены на другой Пенсионный инвестиционный счет Клиента, использованы для приобретения паев Пенсионного фонда или для заключения Пенсионного договора либо были выплачены Клиенту;
    3. Сделки, переводы и/или платежи, связанные с расторжением Договора, осуществляются в порядке и в пределах, предусмотренных законодательством.
    4. Прекращение Договора не означает аннулирования возможных требований Банка к Клиенту, в т. ч. обязательства Клиента возместить нанесенный Банку ущерб.
    5. По окончании Договора Банк имеет право по своему усмотрению предпринимать необходимые шаги для предотвращения или уменьшения возможного ущерба для Банка.

  10. Заключительные положения**

    1. Все возникшие между Сторонами на основании Договора споры Стороны стремятся разрешать путем переговоров. В случае недостижения договоренности споры разрешаются в соответствии с правовыми актами Эстонской республики в суде по месту нахождения Банка.
    2. Подписывая Договор, Клиент подтверждает, что он с достаточным вниманием ознакомился с Договором и Условиями, понимает сопутствующие обязательства, принципы обработки клиентских данных, риски и что у него есть все права и полномочия для заключения соответствующих договоров.
    3. Договор составлен в двух идентичных, имеющих равную юридическую силу экземплярах, по одному для каждой Стороны.