13. октября 2016 г.
С момента создания пенсионной системы Эстонии пенсионные фонды LHV заработали своим клиентам за счет доходности 100 000 000 € прибыли, тем самым превысив уровень средней инфляции до 2,1 раза.
За время своей деятельности, начавшейся в июне 2002 года, пенсионные фонды LHV в среднем превышают уровень инфляции от 1,5 до 2,1 раза. Так, например, фонд с консервативной стратегией, инвестирующий в государственные облигации, с момента создания пенсионной системы и до нынешнего дня показал доходность 103 процента, средняя доходность за год составляет 5,1 процента. Средний же уровень инфляции за этот период в Эстонии составил 3,1%.
Прогрессивный фонд L, инвестирующий до половины средств в рынки акций, с момента создания превысил уровень инфляции больше, чем в 2 раза, показав доходность в 147 процентов. Средняя годовая доходность фонда составляет 6,6 процентов.
Инвестиции в экономику Эстонии
По словам управляющего фондами LHV Андреса Вийземанна, LHV всегда видел в Эстонии достойные возможности для инвестирования, особенно в ситуации, когда иностранные инвесторы местный рынок покидают. «LHV – долгосрочный инвестор и наши инвестиционные решения зависят в первую очередь от показателей конкретных предприятий, это и отличает нас от иностранных инвесторов, которые руководствуются стратегическими решениями, принимаемых в далеких от Эстонии штаб-квартирах», - отметил Андрес Вийземанн. «Будучи управляющим пенсионных фондов, я очень рад тому, что такая тема, как возможности пенсионных фондов для инвестирования в экономику Эстонии наконец стала обсуждаться на законодательном уровне. В конце-концов, от инвестиций пенсионных фондов в Эстонию выигрывают не только будущие пенсионеры, но и государство в целом. Поэтому важно внести в пенсионную систему такие изменения, которые вместо вывода пенсионных денег из Эстонии мотивировали бы управляющих фондами больше вкладывать в местную экономику», - заметил управляющий фондами. «Сейчас, на примере фондов LHV можно сказать, что каждое седьмое евро участвует в росте экономики Эстонии», - добавил управляющий пенсионными фондами LHV.
В ценные бумаги Эстонии фондами LHV инвестировано в среднем 14 процентов средств пенсионных фондов LHV. На примере пенсионного фонда L - четверть инвестиций с акционным риском сделана в предприятия Эстонии. 100% инвестиций фонда L в недвижимость и лес сделаны в фонды, инвестирующие в основном в Эстонию.
Интерес к III ступени, предполагающей самостоятельное, дополнительное накопление средств к пенсии, сильно понизившийся в годы экономического спада, пока так и не восстановился. В 2015 году в Дополнительный фонд LHV внесли средства 697 человек в размере 909 000 €. Средняя сумма взноса составила чуть более 1300 €. Тем не менее, исследования показывают, что готовность к большему накоплению выше при условии участия в этом государства, это же подтверждает и опыт LHV: более половины клиентов пенсионных фондов LHV добровольно увеличили размер взносов в годы, когда государство предоставило подобную возможность.
К сведению
Управляющий пенсионными фондами LHV и Danske LHV Varahaldus является дочерним предприятием LHV Group – крупнейшего отечественного финансового концерна и поставщика капитала в Эстонии. Число клиентов пенсионных фондов под управлением LHV - свыше 170 000. Всего под управлением LHV находится 8 фондов II ступени и три фонда III ступени. По данным Пенсионного центра, доля LHV Varahaldus на рынке обязательных пенсионных фондов составляет 30,8%, а на рынке добровольных пенсионных фондов - 10,1%.
Ценность фондовых паев может расти и понижаться. Доходность фондов за предыдущие периоды не является обещанием или указанием на доходность фондов в следующих периодах. Пенсионным фондами LHV управляет LHV Varahaldus. Ознакомьтесь с проспектом фондов LHV lhv.ee/pension и проконсультируйтесь со специалистом.
Средняя геометрическая доходность фондов LHV S Lза последние 2, 3 и 5 календарных лет: LHV L: 3.84%; 3.88%; 3.12%; LHV S: 2.93%; 2.19%; 3.18%;
