III cтупень
LHV Täiendav Pensionifond
Это разумный выбор, если:
- Вы готовы к рискам, связанными с возможными большими колебаниями на рынке акций.
- Вы осведомлены об инвестиционных рисках и заинтересованы в долгосрочных инвестициях в дополнительную накопительную пенсию с целью использования накоплений и права на налоговые льготы по достижении в пенсионном возрасте.
Получатель
AS Pensionikeskus
Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK:Ваш личный код
Сумма
Инвестируемая сумма в евро.
Стратегия
Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.
Крупнейшие инвестиции
Данные приведены по состоянию на 30.04.2022 г.
Крупнейшие инвестиции | |
---|---|
German Treasury Bill 21/09/2022 | 7,60% |
German Government 1.75% 04/07/22 | 6,82% |
German Government 1.5% 04/09/22 | 6,80% |
France Government 2.25% 25/10/22 | 6,40% |
France Government 25/05/2022 | 6,25% |
EfTEN Kinnisvarafond | 4,18% |
German Treasury Bill 18/05/2022 | 3,12% |
ZKB Gold ETF | 3,01% |
Lyxor EURO STOXX Banks DR UCITS | 2,96% |
iShares Gold Producers UCITS ETF | 2,79% |
Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Крупнейшие инвестиции в Эстонию | |
---|---|
EfTEN Kinnisvarafond | 4,18% |
East Capital Baltic Property Fund III | 2,75% |
Tallinna Kaubamaja | 1,24% |
Классы активов
Информация о фонде
Информация о фонде | |
---|---|
Объем фонда (по состоянию на 30.04.2022) | 22 416 089,23 € |
Управляющий фондом | AS LHV Varahaldus |
Депозитарий | AS SEB Pank |
Плата за вход: 0%
Плата за выход: 1%
Плата за услуги Депозитария: 0,0528%
Плата за управление: 1%
Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 1,46%
Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2021). Размер текущих плат может варьироваться.
Условия
Проспекты
Март 2022: рост цен на сырье поддержал позиции фонда по акциям
Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами
В марте мировые фондовые биржи двигались довольно разнонаправленно. Глобальный индекс MSCI World вырос в евро на 3,7%, а фондовый индекс США S&P 500 – на целых 4,7%, в то же время европейский индекс Euro Stoxx 50 немного снизился (0,5%), а японский индекс Nikkei немного вырос (0,4%), при этом индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets упал на 1,4%. Биржи стран Балтии в марте двигались также в разных направлениях: стоимость Таллиннской биржи за месяц выросла на 1,8%, стоимость Рижской биржи снизилась на 4,8%, а стоимость Вильнюсской биржи осталась почти на уровне прошлого месяца, упав на 0,3%.
В марте мы продолжили держать позиции по котирующимся на бирже акциям в сырьевом секторе, где военные действия в Украине усилили текущие тенденции и еще больше усугубили структурный дефицит многих сырьевых товаров на мировых рынках. За месяц цены на сырье подскочили в среднем на 10%, и компании данного сектора в нашем фонде получили от этого роста значительную прибыль. Наибольший вклад в рост внесли позиции по акциям компаний, связанных с золотом и серебром, а также предприятия из сектора энергетики. Из отдельных акций наибольший вклад в рост цен внесли американский поставщик буровых вышек Valaris и золотодобывающая компания Agnico Eagle Mines.
Февраль 2022: драгоценные металлы и сектор сырья предложили защиту от падения рынков
Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами
В феврале мировые фондовые рынки продолжили падение. Глобальный индекс MSCI World упал в евро на 2,7%, фондовый индекс США S&P 500 – на 3%, а японский индекс Nikkei – на 1,6%. Особенно резкое падение в феврале наблюдалось у европейского индекса Euro Stoxx 50 (5,9%). Не стал исключением и индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets, который потерял 2,9%. Местные биржи в феврале также упали несколько сильнее обычного: Таллиннская, Рижская и Вильнюсская биржи показали падение на 5,1%, 5,1% и 5,7% соответственно.
Позициям фонда на публичных рынках в феврале удалось избежать общего снижения фондовых индексов. Положительную доходность принесли инвестиции в акции, связанные с драгоценными металлами, и другие позиции в акциях сырьевого сектора, в которые мы сейчас больше всего и инвестировали. В феврале мы не вносили существенных изменений в инвестиции фонда. Мы видим, что наши инвестиции обеспечивают хорошую защиту в трудные времена благодаря открытости сектору сырья и драгоценных металлов.
Январь 2022: фондовые рынки столкнулись с резким падением
Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами
Мировые фондовые рынки начали год с падения. Глобальный индекс MSCI World упал в январе в евро на 3,9%, фондовый индекс США S&P 500 – на 3,8%, японский индекс Nikkei – на 5,4%, а европейский индекс Euro Stoxx 50 – на 2,8%.
Цены на развивающихся рынках двигались несколько скромнее: индекс MSCI Emerging Markets снизился за месяц в евро всего на 0,5%. Исключением не стали и Таллиннская, Рижская и Вильнюсская биржи, которые упали в январе на 2,2%, 1% и 1,5% соответственно.
С началом года усилилось давление продавцов на фондовые рынки. Из-за некомфортно быстрой инфляции и растущей геополитической напряженности крупные фондовые индексы подешевели на 3–10%. В эпицентре падения оказались многие компании по развитию технологий будущего, которые во время биржевого бума последних лет достигли фантастического уровня цен.
Среди технологических гигантов, например, примечательно падение акций Netflix на 20% после объявления финансовых результатов, поскольку низкий рост числа пользователей явно разочаровал рынки. Совершили стремительное падение и многие другие популярные во время пандемии акции роста, которые теперь не оправдывают ожиданий.

Многие долгосрочные тенденции меняются
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV
Несмотря на то, что кровавая агрессия России в Украине продолжается уже более месяца и заключение мирного соглашения в ближайшее время маловероятно, международные рынки ценных бумаг сохраняют удивительное спокойствие. Индекс Euro Stoxx 50, отслеживающий цены акций крупнейших компаний Европы, в марте упал всего на 0,6%. При этом глобальный фондовый индекс MSCI World в прошлом месяце вырос на 3,7%, а индекс S&P500, отражающий стоимость крупнейших биржевых предприятий США, вырос на целых 4,7%.
LHV Täiendav Pensionifond
Получатель
AS Pensionikeskus
Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK:Ваш личный код
Сумма
Инвестируемая сумма в евро.
Выплаты
Пенсионный договор
Государство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.
Смотрите далее Pensionikeskus.ee
Обратная продажа паев
По достижении 55-летнего возраста (если Вы начали делать взносы в III до 2021 года), однако, при этом не ранее, чем через 5 лет после первоначального вложения, подоходный налог при выплате накопленного составит 10%. Если Вы присоединились к III ступени до 2021 года и хотите снять накопленное до 55 лет, подоходный налог составит 20%. Присоединившиеся к III ступени с 2021 года могут снять накопленные деньги по более выгодной ставке подоходного налога (10%), если до пенсионного возраста останется менее 5 лет.
Накопления в III ступени передаются по наследству
Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.