III cтупень

LHV Täiendav Pensionifond

Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 5 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 3 года
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 2 года

Это разумный выбор, если:

  • Вы готовы к рискам, связанными с возможными большими колебаниями на рынке акций.
  • Вы осведомлены об инвестиционных рисках и заинтересованы в долгосрочных инвестициях в дополнительную накопительную пенсию с целью использования накоплений и права на налоговые льготы по достижении в пенсионном возрасте.

Реквизиты для взноса в фонд

С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия
Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 30.04.2022 г.

Крупнейшие инвестиции
German Treasury Bill 21/09/20227,60%
German Government 1.75% 04/07/226,82%
German Government 1.5% 04/09/226,80%
France Government 2.25% 25/10/226,40%
France Government 25/05/20226,25%
EfTEN Kinnisvarafond4,18%
German Treasury Bill 18/05/20223,12%
ZKB Gold ETF3,01%
Lyxor EURO STOXX Banks DR UCITS2,96%
iShares Gold Producers UCITS ETF2,79%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
EfTEN Kinnisvarafond4,18%
East Capital Baltic Property Fund III2,75%
Tallinna Kaubamaja1,24%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 30.04.2022 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 30.04.2022)22 416 089,23 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 1%

Плата за услуги Депозитария: 0,0528%

Плата за управление: 1%

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 1,46%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2021). Размер текущих плат может варьироваться.

Март 2022: рост цен на сырье поддержал позиции фонда по акциям

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В марте мировые фондовые биржи двигались довольно разнонаправленно. Глобальный индекс MSCI World вырос в евро на 3,7%, а фондовый индекс США S&P 500 – на целых 4,7%, в то же время европейский индекс Euro Stoxx 50 немного снизился (0,5%), а японский индекс Nikkei немного вырос (0,4%), при этом индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets упал на 1,4%. Биржи стран Балтии в марте двигались также в разных направлениях: стоимость Таллиннской биржи за месяц выросла на 1,8%, стоимость Рижской биржи снизилась на 4,8%, а стоимость Вильнюсской биржи осталась почти на уровне прошлого месяца, упав на 0,3%.

В марте мы продолжили держать позиции по котирующимся на бирже акциям в сырьевом секторе, где военные действия в Украине усилили текущие тенденции и еще больше усугубили структурный дефицит многих сырьевых товаров на мировых рынках. За месяц цены на сырье подскочили в среднем на 10%, и компании данного сектора в нашем фонде получили от этого роста значительную прибыль. Наибольший вклад в рост внесли позиции по акциям компаний, связанных с золотом и серебром, а также предприятия из сектора энергетики. Из отдельных акций наибольший вклад в рост цен внесли американский поставщик буровых вышек Valaris и золотодобывающая компания Agnico Eagle Mines.

Февраль 2022: драгоценные металлы и сектор сырья предложили защиту от падения рынков

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В феврале мировые фондовые рынки продолжили падение. Глобальный индекс MSCI World упал в евро на 2,7%, фондовый индекс США S&P 500 – на 3%, а японский индекс Nikkei – на 1,6%. Особенно резкое падение в феврале наблюдалось у европейского индекса Euro Stoxx 50 (5,9%). Не стал исключением и индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets, который потерял 2,9%. Местные биржи в феврале также упали несколько сильнее обычного: Таллиннская, Рижская и Вильнюсская биржи показали падение на 5,1%, 5,1% и 5,7% соответственно.

Позициям фонда на публичных рынках в феврале удалось избежать общего снижения фондовых индексов. Положительную доходность принесли инвестиции в акции, связанные с драгоценными металлами, и другие позиции в акциях сырьевого сектора, в которые мы сейчас больше всего и инвестировали. В феврале мы не вносили существенных изменений в инвестиции фонда. Мы видим, что наши инвестиции обеспечивают хорошую защиту в трудные времена благодаря открытости сектору сырья и драгоценных металлов.

Январь 2022: фондовые рынки столкнулись с резким падением

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Мировые фондовые рынки начали год с падения. Глобальный индекс MSCI World упал в январе в евро на 3,9%, фондовый индекс США S&P 500 – на 3,8%, японский индекс Nikkei – на 5,4%, а европейский индекс Euro Stoxx 50 – на 2,8%.

Цены на развивающихся рынках двигались несколько скромнее: индекс MSCI Emerging Markets снизился за месяц в евро всего на 0,5%. Исключением не стали и Таллиннская, Рижская и Вильнюсская биржи, которые упали в январе на 2,2%, 1% и 1,5% соответственно.

С началом года усилилось давление продавцов на фондовые рынки. Из-за некомфортно быстрой инфляции и растущей геополитической напряженности крупные фондовые индексы подешевели на 3–10%. В эпицентре падения оказались многие компании по развитию технологий будущего, которые во время биржевого бума последних лет достигли фантастического уровня цен.

Среди технологических гигантов, например, примечательно падение акций Netflix на 20% после объявления финансовых результатов, поскольку низкий рост числа пользователей явно разочаровал рынки. Совершили стремительное падение и многие другие популярные во время пандемии акции роста, которые теперь не оправдывают ожиданий.

Многие долгосрочные тенденции меняются
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Несмотря на то, что кровавая агрессия России в Украине продолжается уже более месяца и заключение мирного соглашения в ближайшее время маловероятно, международные рынки ценных бумаг сохраняют удивительное спокойствие. Индекс Euro Stoxx 50, отслеживающий цены акций крупнейших компаний Европы, в марте упал всего на 0,6%. При этом глобальный фондовый индекс MSCI World в прошлом месяце вырос на 3,7%, а индекс S&P500, отражающий стоимость крупнейших биржевых предприятий США, вырос на целых 4,7%.

LHV Täiendav Pensionifond

Получатель
AS Pensionikeskus

Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK:Ваш личный код

Сумма
Инвестируемая сумма в евро.

Выплаты

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

По достижении 55-летнего возраста (если Вы начали делать взносы в III до 2021 года), однако, при этом не ранее, чем через 5 лет после первоначального вложения, подоходный налог при выплате накопленного составит 10%. Если Вы присоединились к III ступени до 2021 года и хотите снять накопленное до 55 лет, подоходный налог составит 20%. Присоединившиеся к III ступени с 2021 года могут снять накопленные деньги по более выгодной ставке подоходного налога (10%), если до пенсионного возраста останется менее 5 лет.

Накопления в III ступени передаются по наследству

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.