III cтупень

LHV Täiendav Pensionifond

Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 5 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 3 года
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 2 года

Это разумный выбор, если:

  • Вы готовы к рискам, связанными с возможными большими колебаниями на рынке акций.
  • Вы осведомлены об инвестиционных рисках и заинтересованы в долгосрочных инвестициях в дополнительную накопительную пенсию с целью использования накоплений и права на налоговые льготы по достижении в пенсионном возрасте.

Реквизиты для взноса в фонд

С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия
Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.10.2022 г.

Крупнейшие инвестиции
German Treasury Bill 14/12/202210,96%
France Government 25/02/235,25%
Lyxor EURO STOXX Banks DR UCITS5,01%
EfTEN Kinnisvarafond4,22%
ZKB Gold ETF4,07%
German Treasury Bill 18/01/20233,29%
iShares Gold Producers UCITS ETF3,23%
BNP Paribas 2.5% 31/03/20323,14%
BIGBANK 7.5% 16/05/20322,73%
East Capital Baltic Property Fund III2,55%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
EfTEN Kinnisvarafond4,22%
BIGBANK 7.5% 16/05/20322,73%
East Capital Baltic Property Fund III2,55%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.10.2022 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.10.2022)22 770 200,61 €
Управляющий фондомLHV Varahaldus
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 1%

Плата за услуги Депозитария: 0.0468%

Плата за управление: 1%

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 1,46%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2021). Размер текущих плат может варьироваться.

Октябрь 2022: Фондовые рынки восстановились после спада

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В октябре мировые рынки восстановились. Глобальный индекс MSCI World вырос в евро на 6,2%, рост фондового индекса США S&P 500 составил 6,9%, японский индекс Nikkei вырос на 2,5%, а европейский индекс Euro Stoxx 50 – на целых 9,1%. Однако рынки развивающихся стран двигались в другом направлении: индекс MSCI Emerging Markets в октябре снизился на 4,1%. Биржи стран Балтии были достаточно нейтральны в сравнении с мировыми биржами: Таллиннская и Рижская биржи за месяц снизились на 0,6% и 0,4% соответственно, а Вильнюсская биржа выросла на 1%.

В том же месяце хорошие квартальные результаты способствовали вложениям фонда в акции, котируемые на бирже. Среди европейских инвестиций наибольший успех принесли акции банков, так как финансовые результаты этого сектора улучшаются за счет роста доходов от процентов. Среди инвестиций США больше всего выросли акции предприятий из сферы горнодобывающий промышленности – Valaris и Freeport McMoran. Большая часть акционных позиций фонда связана с полезными ископаемыми и предприятиями по их переработке, которые на фоне высоких цен на сырье во многих случаях получают рекордную прибыль.

Сентябрь 2022: Падение бирж открыло возможности для инвестиций

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Процентные ставки по кредитам стран и предприятий продолжают расти во всем мире, но вместе с тем открывается и все больше возможностей для привлекательных инвестиций. В прошлом месяце мы приобрели субординированные облигации второго по величине банка в Европе – французского BNP Paribas. Банк выпустил ценные бумаги только этой весной, но теперь их можно было купить примерно на 15% дешевле тогдашней цены продажи. Облигации являются относительно краткосрочными и имеют высокий кредитный рейтинг. Несмотря на это, их ожидаемая доходность к погашению по нашей покупной цене составляет более 6% годовых. Поскольку рынок облигаций продолжает пребывать в смятении, в ближайшее время стоит ожидать добавления в фонд новых инвестиций.

В сентябре прокатившаяся по фондовым биржам волна продаж обрушила стоимость инвестиций фонда в акции. Из ключевых позиций фонда часть доходности этого года принесли инвестиции в энергетический сектор. Позитивным было и то, что падение несколько сгладили вложения в акции, связанные с золотом, которые на фоне резкого падения рынков выросли в цене.

Мы видим возможности для покупки, возникающие при общем падении фондовых рынков. В конце сентября мы увеличили инвестиции фонда, связанные с энергетикой: купили акции американских энергетических предприятий и компаний, поставляющих им технологии. На бирже Северных стран мы приобрели акции датского производителя каменной ваты Rockwool, поскольку рассматриваем изоляционные продукты компании как одно из решений нынешнего энергетического кризиса.

Ключевые позиции фонда остаются в основном в акциях, связанных с сырьевым сектором, которые сильно колеблются в краткосрочной перспективе, но из-за недостаточного предложения имеют большой потенциал роста в долгосрочной перспективе.

Август 2022: Энергетический сектор продемонстрировал силу на падающем фондовом рынке

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В августе мировые рынки были настроены преимущественно пессимистично. За месяц глобальный индекс MSCI World подешевел в евро на 2,8%, падение фондового индекса США S&P 500 составило 2,9%, японский индекс Nikkei потерял 1,5%. Еще более резкое падение мы наблюдали в августе на европейских биржах, где индекс Euro Stoxx 50 упал на 5,1%. Иначе повели себя развивающиеся рынки: так, индекс MSCI Emerging Markets вырос за месяц в евро на 1,5%. Балтийские биржи и вовсе двигались разнонаправленно: Таллиннская и Вильнюсская биржи выросли на 2,4% и 1,9% соответственно, а Рижская биржа упала на 4,5%.

Что касается позиций по акциям, мы увидели слабость инвестиций, связанных с драгоценными металлами. Инвестиции в энергетический сектор, который является вторым краеугольным камнем наших инвестиций в акции после драгоценных металлов, были сильными.

Инвестиции в акции, котирующиеся на фондовой бирже, остаются в сырьевом секторе, который сосредоточен на драгоценных металлах, энергетике, энергетических металлах, возобновляемых материалах (древесина), а также звеньях цепочки создания стоимости, связанных с вышеперечисленным. Мы считаем, что вложения в акции сырьевого сектора помогут нам сохранить и увеличить покупательную способность нашего капитала в условиях быстрой инфляции.

Тяжелые времена предлагают больше возможностей, чем обычно
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Начиная с последнего квартала 2021 года крупнейшие мировые индексы акций и облигаций демонстрируют тенденцию к снижению. Показатели доходности оставались отрицательными и в сентябре, когда индекс S&P 500, отслеживающий стоимость пятисот крупнейших компаний США, упал в евро на 6,9%. Индекс Nikkei, в который входят ведущие японские предприятия, подешевел на 9,1%, а индекс EuroStoxx 50, объединяющий европейские компании, – на 5,6%. С начала года крупные европейские и американские компании потеряли соответственно 21% и 12,5% своей стоимости в евро.

LHV Täiendav Pensionifond

Получатель
AS Pensionikeskus

Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK:Ваш личный код

Сумма
Инвестируемая сумма в евро.

Выплаты

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

По достижении 55-летнего возраста (если Вы начали делать взносы в III до 2021 года), однако, при этом не ранее, чем через 5 лет после первоначального вложения, подоходный налог при выплате накопленного составит 10%. Если Вы присоединились к III ступени до 2021 года и хотите снять накопленное до 55 лет, подоходный налог составит 20%. Присоединившиеся к III ступени с 2021 года могут снять накопленные деньги по более выгодной ставке подоходного налога (10%), если до пенсионного возраста останется менее 5 лет.

Накопления в III ступени передаются по наследству

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.