III cтупень

LHV Täiendav Pensionifond
Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 5 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 3 года
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 2 года

Это разумный выбор, если:

  • Вы готовы к рискам, связанными с возможными большими колебаниями на рынке акций.
  • Вы осведомлены об инвестиционных рисках и заинтересованы в долгосрочных инвестициях в дополнительную накопительную пенсию с целью использования накоплений и права на налоговые льготы по достижении в пенсионном возрасте.

Реквизиты для взноса в фонд

С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия
Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.10.2021 г.

Крупнейшие инвестиции
France Government 3% 25/04/228,01%
German Government 1.5% 04/09/227,42%
France Government 2.25% 25/10/226,98%
German Treasury Bill 15/12/20215,33%
EfTEN Kinnisvarafond4,27%
German Treasury Bill 23/02/20223,40%
German Treasury Bill 18/05/20222,92%
East Capital Baltic Property Fund III2,81%
ZKB Gold ETF2,76%
iShares Gold Producers UCITS ETF2,57%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
EfTEN Kinnisvarafond4,27%
East Capital Baltic Property Fund III2,81%
East Capital Baltic Property Fund II2,30%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.10.2021 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.10.2021)20 647 739,76 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 1%

Плата за услуги Депозитария: 0,0528%

Плата за управление: 1%

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 1,40%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2020). Размер текущих плат может варьироваться.

Октябрь 2021: фондовые рынки восстановились после сентябрьского спада

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Октябрь принес с собой значительный подъем большинства мировых фондовых рынков. Глобальный индекс MSCI World за месяц вырос в евро на 5,8%, рост фондового индекса США S&P 500 составил 7,2%, европейский индекс Euro Stoxx 50 поднялся на 5,1%, а индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets вырос на 1,2%.

Отличный от них результат показал японский индекс Nikkei, который хотя и упал в евро на 3,9%, однако не будем забывать, что в сентябре он был одним из немногих поднявшихся. Местные биржи в октябре также были на волне роста, хотя и продемонстрировали несколько более скромные темпы: Таллиннская биржа выросла на 1,4%, Рижская биржа – на 0,4%, а Вильнюсская биржа – на 2%.

В течение месяца большинство компаний, входящих в портфель фонда, сообщили о хороших квартальных результатах, поскольку получению прибыли содействовало восстановление после пандемии. Прибыль больше всего выросла в секторах энергетики и материалов, которые в настоящее время являются одними из ключевых позиций в наших фондах. Хорошо идут дела и у биржевых предприятий Северных стран, в большей степени зависящих от экономического цикла, которые сообщили о рекордной квартальной прибыли. Свой вклад в удорожание пая фонда внесли инвестиции, связанные с драгоценными металлами, которые поддерживаются растущим инфляционным давлением в мировой экономике.

Сентябрь 2021: месяц вызвал на биржах рост страха перед рисками

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В сентябре евро укрепился по отношению к доллару США, хотя мировые фондовые рынки в основном упали. Многие индексы потеряли в цене: глобальный индекс MSCI World упал в евро на 2,4%, отражающий биржу США индекс S&P 500 снизился в евро на 2,8%, европейский индекс Euro Stoxx 50 – на 3,4% а индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets упал в евро на 2,3%.

В отличие от них, японский индекс Nikkei, напротив, вырос за месяц на 5,6%. Биржи стран Балтии показали достаточно разные результаты. Если Таллиннская и Вильнюсская биржи упали за месяц на 3,4% и 7% соответственно, то Рижская биржа осталась почти на уровне предыдущего месяца, поднявшись на 0,1%.

Впервые в этом году мы увидели на фондовых рынках усиление давления продавцов, что привело во второй половине месяца к снижению крупнейших индексов почти на 5%. Снижение было вызвано растущим инфляционным давлением на рынках сырья, прежде всего в энергетическом секторе, где как Европа, так и весь мир испытывают серьезный дефицит энергии. Неопределенности добавили новости из Китая, где один из крупнейших застройщиков, Evergrande Group, стал неплатежеспособным.

Август 2021: мы снизили риск по акциям

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В августе мировые фондовые рынки оставались на волне роста. Глобальный индекс MSCI World вырос в евро на 3%, отражающий ситуацию на бирже США индекс S&P 500 поднялся в евро на 3,4%, европейский индекс Euro Stoxx 50 подорожал на 2,6%, а японский индекс Nikkei вырос в евро на 3,2%.

Аналогичными темпами двигались и развивающиеся рынки: индекс MSCI Emerging Markets показал за месяц рост в евро на 2,9%. Значительно выросли местные биржи стран Балтии, среди которых в августе вперед вышла Таллиннская биржа, выросшая на целых 12,9%. Рижская и Вильнюсская биржи росли примерно одинаковыми темпами – на 4,1% и 4% соответственно.

На фоне хороших экономических результатов позиции акций в капитале фонда продолжали расти, при этом негативное влияние оказывало в основном падение цен на акции золотодобывающих предприятий. Из наиболее важных изменений отметим продажу единичных позиций по акциям с целью снизить уровень риска акций после резкого роста в результате коронакризиса. Крупнейшими продажами, принесшими прибыль, стали продажи акций Siemens Healthineers, Metsä Board, Stora Enso, Getinge и Coor Service Management Holding. Мы также сократили наши позиции по акциям на биржах стран Балтии.

А что, если инфляция не временное явление?
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Октябрь был хорошим месяцем для фондовых рынков, если судить по глобальному индексу MSCI World, рост которого составил в евро 5,8%. Индекс S&P 500, объединяющий акции крупнейших компаний США, вырос на 7,2%, достигнув к концу месяца нового рекордного уровня. Значение индекса Stoxx 50, отслеживающего акции крупнейших европейских предприятий, повысилось на 5,1%. Стоимость компаний развивающихся рынков также выросла, хотя и несколько скромнее: на 1,2%.

LHV Täiendav Pensionifond

Получатель
AS Pensionikeskus

Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK:Ваш личный код

Сумма
Инвестируемая сумма в евро.

Выплаты

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

По достижении 55-летнего возраста (если Вы начали делать взносы в III до 2021 года), однако, при этом не ранее, чем через 5 лет после первоначального вложения, подоходный налог при выплате накопленного составит 10%. Если Вы присоединились к III ступени до 2021 года и хотите снять накопленное до 55 лет, подоходный налог составит 20%. Присоединившиеся к III ступени с 2021 года могут снять накопленные деньги по более выгодной ставке подоходного налога (10%), если до пенсионного возраста останется менее 5 лет.

Накопления в III ступени передаются по наследству

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.