III cтупень

LHV Pensionifond Indeks Pluss
Пассивное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 5 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 3 года
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 2 года

Это разумный выбор, если:

  • Вы готовы к риску, связанному с большими колебаниями на рынках акций,
  • Oбладаете предварительным личным опытом в области инвестирования.

Реквизиты для взноса в фонд

С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Фонд инвестирует все активы в рынки акций, и управляющий фондом не меняет активно степень риска фонда. Активы фонда инвестируются в индексные инвестиционные фонды. Доля фондов, инвестирующих в акции, составляет 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема фонда, часть свободных денег, превышающая 2%, инвестируется в течение 5 банковских дней.

При инвестировании имущества фонда не придерживаются конкретного индекса. Инвестиции в инвестиционные фонды, делающие вложения в акции, делятся между тремя видами рынка - развитые рынки (developed markets), развивающиеся рынки (emerging markets) и пограничные рынки (frontier markets) - соответственно их приблизительному удельному весу в мировом валовом внутреннем продукте (ВВП).

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.10.2021 г.

Крупнейшие инвестиции
Amundi Prime Global UCITS ETF28,78%
Lyxor Core MSCI World DR UCITS21,41%
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF20,19%
SPDR MSCI World UCITS ETF11,20%
db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS6,77%
iShares MSCI Frontier and Select EM ETF3,87%
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF3,57%
iShares MSCI EM UCITS ETF2,29%

Инвестиции в Эстонию отсутствуют

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.10.2021 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.10.2021)18 433 401,95 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за услуги Депозитария: 0,0528%

Плата за управление: 0,2%

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,42%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2020). Размер текущих плат может варьироваться.

LHV Pensionifond Indeks Pluss

Получатель
AS Pensionikeskus

Счет
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Пояснение
30101119828, EE3600109419, IK:Ваш личный код

Сумма
Инвестируемая сумма в евро

Выплаты

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

По достижении 55-летнего возраста (если Вы начали делать взносы в III до 2021 года), однако, при этом не ранее, чем через 5 лет после первоначального вложения, подоходный налог при выплате накопленного составит 10%. Если Вы присоединились к III ступени до 2021 года и хотите снять накопленное до 55 лет, подоходный налог составит 20%. Присоединившиеся к III ступени с 2021 года могут снять накопленные деньги по более выгодной ставке подоходного налога (10%), если до пенсионного возраста останется менее 5 лет.

Накопления в III ступени передаются по наследству

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

Cентябрь 2021: Нервозность на рынках усилилась

Йоэль Кукемельк, управляющий фондом

После первых двух очень успешных кварталов года третий квартал также завершился с небольшим положительным результатом, но сильное начало квартала сменилось слабостью в конце, и нервозность на рынках явно повысилась. Стоимость паев индексных фондов LHV II и III пенсионных ступеней в третьем квартале выросла на 0,2% и 0,3% соответственно. Индекс мирового фондового рынка MSCI, выраженный в евро, в третьем квартале 2021 года показал результат +2,3%, индекс развивающихся рынков MSCI –6,0%, индекс пограничных рынков MSCI +4,0% и индекс недвижимости развитых рынков FTSE +1,7%.

2 = 6

В начале сентября вступили в силу первые заявления о добровольном выходе из самой прибыльной в Эстонии схемы накопления денег – II пенсионной ступени. В индексном фонде II пенсионной ступени LHV также нашлись клиенты, которые захотели вывести свои деньги из II пенсионной ступени и прекратить накопление по схеме 2=6 до достижения пенсионного возраста. И хотя в течение последнего квартала к нашему индексному фонду присоединились 1765 новых клиентов, в результате того, что 332 клиента индексного фонда покинули II пенсионную ступень, к концу третьего квартала количество клиентов индексного фонда увеличилось только на 1433 человека до 9585.

Высокие цены на сырье и инфляционные опасения

В третьем квартале мы наблюдали рост инфляционных опасений, вызванный, прежде всего, ростом цен на сырье и дефицитом материалов/продуктов. Цены на энергию подскочили из-за резкого восстановления спроса и ограниченного предложения, что привело не только к рекордным ценам на топливо на заправочных станциях, но и отразилось на счетах за электричество.

И хотя в наращивание потенциала «зеленой» энергии сегодня вкладываются большие суммы, слишком рано было отвлечено внимание от поддержания мощности и надежности поставок традиционных источников энергии. В результате мы имеем высокие цены на энергию, которые рано или поздно отразятся на окончательных ценах почти на все продукты и услуги. Сколько из этого будет оплачено потребителями за счет не израсходованных во время пандемии сбережений и какое влияние это окажет на прибыль предприятий, а следовательно, и на курс акций, на данный момент остается самым большим вопросом.

В сентябре мы обновили модельный портфель

Раз в год в сентябре мы внимательно изучаем размеры изменившейся мировой экономики и находим новые значения в модельном портфеле на развитых, развивающихся и пограничных рынках, чтобы наши инвестиции распределялись близко к распределению мирового ВВП. В результате новых расчетов в этот раз доля развитых рынков в портфеле нашего индексного фонда снизилась до 62,4%, доля развивающихся рынков увеличилась до 33,6%, а доля пограничных рынков – до 4,0%. Индексные фонды LHV – это индексные фонды с наибольшей долей развивающихся фондовых рынков на пенсионном рынке Эстонии.

По состоянию на конец третьего квартала портфели индексных фондов LHV торгуются с 16,3x отношением прогнозируемой выручки за последние 12 месяцев, с 2,6x коэффициентом текущей балансовой стоимости и предлагают текущую ставку дивидендов в размере 2,0%. В то время как уровни цен на развивающихся рынках лишь немного выше средних исторических значений, на развитых рынках ножницы цен значительно больше, чем средние исторические показатели.

Июнь 2021: Впечатляющий результат во втором квартале

Йоэль Кукемельк, управляющий фондом

После успешного первого квартала мировые фондовые рынки продолжили рост и во втором квартале. Стоимость паев индексных фондов LHV II и III пенсионных ступеней во втором квартале выросла на 5,4%. Индекс мирового фондового рынка MSCI, выраженный в евро, во втором квартале 2021 года показал результат +6,8%, индекс развивающихся рынков MSCI +4,1%, индекс пограничных рынков MSCI +6,2% и индекс недвижимости развитых рынков FTSE +8,5%. Держатели облигаций инвестиционного уровня завершили квартал с отрицательным результатом.

В ожидании выхода из пандемии

По состоянию на конец июня коронавирусом заразились, как известно, почти 180 миллионов человек во всем мире, почти четыре миллиона из них умерли в результате этой болезни. На сегодняшний день сделано три миллиарда инъекций вакцины, что вселяет надежду на то, что длительная пандемия близится к завершению. Однако это при условии, что не появятся новые штаммы вируса, устойчивые к имеющимся вакцинам.

Длительные и повторяющиеся периоды сидения в четырех стенах изменили потребительские привычки. Деньги, которые до сих пор люди тратили на путешествия по всему миру, были перенаправлены на улучшение условий жизни и работы дома. Хотя фондовые рынки с оптимизмом смотрят на выход из пандемии, следует понимать, что довольно высокие ожидания к настоящему времени на рынках уже оценены.

Уровни цен учитывают восстановление экономики

По состоянию на конец второго квартала портфели индексных фондов LHV торгуются с 17,6x отношением прогнозируемой выручки за последние 12 месяцев, с 2,7x коэффициентом текущей балансовой стоимости и предлагают текущую ставку дивидендов в размере 1,8%. Сочетание цены дешевых денег и ожидания того, что после окончания пандемии коронавируса мир столкнется с более быстрым, чем в среднем, экономическим ростом, удерживает ценовые мультипликаторы акций на уровне выше среднего.