III sammas
LHV Täiendav Pensionifond
Sobib kui
- oled keskmise riskitaluvusega,
- oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada kogutud raha maksuefektiivselt pensioniea saabudes.
Saaja
AS Pensionikeskus
Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK:Sinu isikukood
Summa
Investeeritav summa eurodes.
Strateegia
Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 31.05.2022 seisuga
Suurimad investeeringud | |
---|---|
France Government 2.25% 25/10/22 | 7,76% |
German Treasury Bill 21/09/2022 | 7,59% |
German Government 1.75% 04/07/22 | 6,80% |
German Government 1.5% 04/09/22 | 5,89% |
ZKB Gold ETF | 4,29% |
EfTEN Kinnisvarafond | 4,00% |
iShares Gold Producers UCITS ETF | 3,99% |
Lyxor EURO STOXX Banks DR UCITS | 3,22% |
East Capital Baltic Property Fund III | 2,74% |
BIGBANK 7.5% 16/05/2032 | 2,68% |
Suurimad Eesti investeeringud
Suurimad Eesti investeeringud | |
---|---|
EfTEN Kinnisvarafond | 4,00% |
East Capital Baltic Property Fund III | 2,74% |
BIGBANK 7.5% 16/05/2032 | 2,68% |
Varaklassid
Fondi info
Fondi info | |
---|---|
Fondi maht (seisuga 31.05.2022) | 22 442 044,11 € |
Fondivalitseja | AS LHV Varahaldus |
Depositoorium | AS SEB Pank |
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 1%
Depootasu määr: 0,0528%
Valitsemistasu: 1%
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,46%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2021. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
Mai 2022: aktsiaturud püsisid languskursil
Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid
Maikuus jätkasid turud valdavalt langemist. Eurodes mõõdetuna odavnes üleilmne indeks MSCI World 1,4% ja USA 500 suurimat börsiettevõtet peegeldav S&P 500 indeks 1,7% ning USA tehnoloogiasektori indeks Nasdaq Composite isegi 3,7%.
Jaapani ja Euroopa börsiindeksid olid mõnevõrra erandiks, sest kuu jooksul kallines Jaapani Nikkei indeks eurodes 1,4% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks 0,9%. Arenevate turgude indeks MSCI Emerging Markets odavnes samas 1,6%. Kohalikud Balti turud liikusid maikuus erinevates suundades: Tallinna börsiindeksi väärtus kahanes 2,5%, samas kui Riia ja Vilniuse indeks kasvasid vastavalt 11,2% ja 0,8%.
Börsil noteeritud aktsiapositsioonidest pakkusid positiivset tootlust pankade ja energiasektori aktsiad. Muudes aktsiapositsioonides nägime pigem hinnalangust. Kuu lõpuks fondi börsil noteeritud aktsiapositsioonid märkimisväärset muutust läbi ei teinud.
Kiire inflatsiooniga keskkonnas on fond investeerinud aktsiaturgudel tugevalt toormesektoriga seotud aktsiatesse. Mais kasvatasime natuke vase ja energiasektoriga seotud aktsiapositsioone ning müüsime osa toormesektoriväliseid väiksemaid aktsiainvesteeringuid.
Allkirjastasime võlakirjaportfelli järgmise kohaliku investeeringu, kui Bigbank väljastas otse meie pensionifondidele võlakirju. Intressimakse on 7,5% aastas ja ettevõttel on esimene võimalus tagasimakseks viie aasta pärast.
Intresse tõstetakse praegu järsult nii siinsetel kui ka rahvusvahelistel turgudel. Ühes sellega kasvavad tunduvalt ka väljavaated teenida võlakirjadelt suuremat tootlust.
Aprill 2022: aktsiaturud jäid müügisurve alla
Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid
Aprillikuus aktsiaturud valdavalt langesid ja tuntavat nõrgenemist nägime ka euro vahetuskursi puhul, mis odavnes USA dollari vastu kuu jooksul 5%. Eurodes mõõdetuna kukkusid kuu jooksul üleilmne indeks MSCI World 3,3%, USA börsi kajastav S&P 500 indeks 4,2% ja USA tehnoloogiasektori börsiettevõtteid peegeldav indeks Nasdaq Composite 8,9%.
Erandid polnud ka Jaapan, Euroopa ja arenevad turud: Jaapani Nikkei indeks langes aprillis eurodes mõõdetuna 5,6%, Euroopa Euro Stoxx 50 indeks 2,1% ning arenevate turgude indeks MSCI Emerging Markets 1%. Veidi teistsugune pilt avanes Balti turgudel, kus ainsana kukkus Riia börs: 16,7%. Seevastu Tallinna ja Vilniuse börs kasvasid aprillis vastavalt 0,3% ja 2,3%.
Fondi börsil noteeritud aktsiapositsioonid tegid aprillis läbi väikese languse. Kuu lõpus odavnes osa fondi toormesektori investeeringutest, kuna Hiina radikaalne võitlus koroonaviiruse vastu halvas järjest suurema osa sealsest majandusest. See vähendas paljude toormete ja kaupade nõudlust.
Pikas plaanis pole aga toormesektoris pakkumisprobleemid kuhugi kadunud. Fondi aktsiainvesteeringud püsivad enamikus toormesektoriga seotud ettevõtetes, mis on selle aasta börside üldise languse taustal pakkunud positiivset tootlust. Võimaluste tekkides oleme hinnalangusest valmis toormesektoriga seotud positsioone täiendama.
Olulisi aktsiainvesteeringute tehinguid fondis aprillis ei tehtud.
Märts 2022: toormehindade tõus toetas fondi aktsiapositsioone
Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid
Märtsis liikusid maailma börsid üpris erinevates suundades. Kui eurodes mõõdetuna tõusis üleilmne indeks MSCI World 3,7% ja USA börsi peegeldav S&P 500 indeks lausa 4,7%, siis Euroopa Euro Stoxx 50 indeks näitas kerget langust (0,5%) ja Jaapani Nikkei indeks kerget tõusu (0,4%) ning arenevaid turge kajastav indeks MSCI Emerging Markets odavnes 1,4%. Balti börsid liikusid märtsikuus samuti eri suundades: Tallinna börsi väärtus kasvas kuu ajaga 1,8%, Riia börsi väärtus vähenes 4,8% ja Vilniuse börs jäi eelmise kuuga võrreldes peaaegu samale tasemele, odavnedes 0,3%.
Jätkasime börsil noteeritud aktsiapositsioonide hoidmist toormesektoris, kus sõjategevus Ukrainas võimendas seniseid trende ja suurendas veelgi paljude toormete struktuurset puudujääki maailmaturgudel. Kuuga kerkisid toormehinnad keskmiselt 10% ja sektori ettevõtted meie fondis said sellest tõusust märgatavalt kasu. Suurima panuse tõusu andsid kulla ja hõbedaga seotud aktsiapositsioonid ning energiaettevõtted. Üksikaktsiatest panustasid hinnatõusu enim USA nafta puurtornide pakkuja Valaris ja kullakaevandusettevõte Agnico Eagle Mines.

Suurte muutuste aeg eeldab distsipliini ja paindlikkust
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht
Alates veebruari lõpust on uudistes domineerinud Venemaa brutaalne sissetung Ukrainasse. See on teise maailmasõja järgse ajajärgu suurim geopoliitiline katastroof Euroopas, mille mõju on tunda kõikjal maailmas. Ei saa välistada, et konflikt võib kesta veel pikalt ja märkimisväärselt laieneda enne, kui see suudetakse lahendada.
LHV Täiendav Pensionifond
Saaja
AS Pensionikeskus
Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK:Sinu isikukood
Summa
Investeeritav summa eurodes.
Väljamaksed
Pensionileping
III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.
Osakute tagasimüük
Pärast 55-aastaseks saamist (kui hakkasid III samba sissemakseid tegema enne 2021. a), kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust on väljamaksete tulumaks 10%. Kui oled liitunud III sambaga enne 2021.aastat ja soovid võtta kogutu välja enne 55-aastaseks saamist on väljamakse tulumaks 20%. III sambaga alates 2021.aastast liitunud saavad III sambast raha soodsama tulumaksumääraga (10%) välja võtta siis, kui pensionieani jääb vähem kui 5 aastat.
III sambasse kogutu on samuti pärandatav
Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.