Sobib kui
- kogumisperiood on üle 3 aasta pikk,
- sa soovid kasvatada oma pensionivara, kuid ei soovi võtta riske kogutud vara olulise vähenemise hinnaga.
Strateegia
Investeerib maksimaalselt 30% fondi varadest aktsiatesse ning sarnast riski kandvatesse varadesse. Ülejäänu investeeritakse kas võlakirjadesse, hoiustesse või sarnastesse instrumentidesse. Niimoodi saavutatakse olukord, kus riskantsemad ja vähemriskantsed turud üksteist tasakaalustavad ning aitavad saavutada eesmärki mõõduka riski juures. Vajadusel, olenevalt turuolukorrast, võib fond ka 100% enda varadest võlakirjadesse või hoiustesse paigutada, et tagada vara säilimine ka keerulistel aegadel.
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 31.10.2021 seisuga
| Suurimad investeeringud | Tootlus |
|---|---|
| iShares Euro Investment Grade Corporate Bond | 10,26% |
| Amundi Index Euro Agg Corporate | 9,43% |
| Nordea 2 - Emerging Mkt Hard | 7,30% |
| Neuberger Berman Emerging Market Debt | 7,26% |
| Nordea 1 - US Corporate Bond Fund HBI | 7,13% |
| Nordea 1 - European High Yield Bond Fund BI-EUR | 6,62% |
| iShares S&P 500 UCITS ETF | 4,86% |
| ISHARES EURO CORP BND LC Large Cap UCITS | 4,84% |
| Vanguard Euro Government Bond Index Fund | 4,84% |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 4,66% |
Suurimad Eesti investeeringud
| Suurimad Eesti investeeringud | |
|---|---|
| EfTEN Kinnisvarafond II AS | 2,68% |
| Estonian Eurobond 0,125 10.06.2030 | 1,00% |
Varaklassid
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Valitsemistasu: 0,93%
Edukustasu: 20% aastas mis tahes tootlusest, mille fond saavutab üle Eesti sotsiaalmaksu pensionikindlustuse osa laekumise aastase kasvu alates eelmise kalendriaasta viimasest kuupäevast.
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,39%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
