Sobib kui
- kogumisperiood on üle 3 aasta pikk,
- sa soovid kasvatada oma pensionivara, kuid ei soovi võtta riske kogutud vara olulise vähenemise hinnaga.
Strateegia
Investeerib maksimaalselt 30% fondi varadest aktsiatesse ning sarnast riski kandvatesse varadesse. Ülejäänu investeeritakse kas võlakirjadesse, hoiustesse või sarnastesse instrumentidesse. Niimoodi saavutatakse olukord, kus riskantsemad ja vähemriskantsed turud üksteist tasakaalustavad ning aitavad saavutada eesmärki mõõduka riski juures. Vajadusel, olenevalt turuolukorrast, võib fond ka 100% enda varadest võlakirjadesse või hoiustesse paigutada, et tagada vara säilimine ka keerulistel aegadel.
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 30.06.2021 seisuga
| Suurimad investeeringud | Tootlus |
|---|---|
| iShares Euro Investment Grade Corporate Bond Index Fund | 9,28% |
| Nordea 1 - European High Yield Bond Fund | 6,68% |
| Nordea 2 - Emerging Mkt Hard Ccy Bond Fd | 6,68% |
| Nordea 1 - US Corporate Bond Fund HBI | 6,47% |
| Neuberger Berman Emerging Market Debt - Hard Currency Fund | 6,47% |
| Amundi Index Euro Agg Corporate | 6,46% |
| Nordea Corporate Bond I Growth | 4,77% |
| EfTEN Kinnisvarafond II AS | 4,73% |
| Ishares Euro Corp BND LC Large Cap | 4,41% |
| Vanguard Euro Government Bond Index Fund | 4,40% |
Suurimad Eesti investeeringud
| Suurimad Eesti investeeringud | |
|---|---|
| EfTEN Kinnisvarafond II AS | 4,73% |
| Estonian Eurobond 0,125 10.06.2030 | 0,90% |
Varaklassid
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Valitsemistasu: 0,93%
Edukustasu: 20% aastas mis tahes tootlusest, mille fond saavutab üle Eesti sotsiaalmaksu pensionikindlustuse osa laekumise aastase kasvu alates eelmise kalendriaasta viimasest kuupäevast.
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,39%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
